巩固现有基础客户、挖掘潜在优质客户是金融业务中的重中之重。我们对外要积极组织对优质客户的营销，满足其金融需求，对内要改革组织机制、管理体制，从信息、产品开发和管理机制、上下级行联动机制、客户评价和信用等级评价体系、人力资源管理体制等诸多方面入手，建立起一套以满足基础客户需求、提高优质客户服务为目标的营销体系。小编分享经验（悬赏任务）——金融业务如何加大基础客户群。
工具/原料
科普金融知识、提高服务质量
方法/步骤
1、人们对金融服务有二个要求，一是保障资金安全且有良好收益；另一个就是服务质量。一张冷脸，外加一问三不知，相信谁都不会去这样的地方，所以就无从加大客户群。
2、基础客户对金融知识了解甚少，但对服务态度非常敏感，因此，可以从这两方面入手，客户经理要熟悉、掌握金融业务，并能详细、易懂的讲解给客户，对客户的态度要耐心、热情，这样才会扩大客户群。
3、确实保障客户资金安全和收益，高风险、高收益的道理要讲清，不要以欺骗的手段招揽客户，以身试法不会有好结果，你把客户奉为上帝，上帝自然也会眷顾你，这是双赢。
4、决定金融竞争实力的关键，除了资金、技术等因素外，服务已显得尤其重要。服务粲茸锿枋不好，就会导致客户流失。因此，引进国外的先进经验，进若益肽屙行客户关系管理，已成为现代金融的迫切要求。客户关系管理体系下的银行，其内部组织应采用扁平式，分事业部和功能部两大部分。这种内部组织架构明显体现了“客户为中心”的先进的经营理念。其次实行“一站式”的客户经理负责制，包含两方面的含义：一是指每个客户，包括跨国公司、大型企业集团，都只有一个客户经理全权负责其业务，二是客户经理是客户的金融总顾问，不仅要做好客户的拓展、管理与维护，而且要为客户提供包括战略规划、市场研判、投资专家、理财顾问、业务操作等一系列的综合金融服务。
5、实施客户管理离不开信息技术的支持。银行的信息技术支持不仅体现在僭轿魍儿为客户经理提供了包括风险定价、客户财务分析和经营管理、客挥年抵遂户关系往来信息管理等多种功能强大的应用软件，更主要的是其具有配套的研发机制，从而保证推出的产品能较好地满足客户的需要。总之，巩固现有优质客户、挖掘潜在优质客户是商业银行应对挑战准备工作中的重中之重。我们对外要积极组织对优质客户的营销，满足其金融需求，对内要改革组织机制、管理体制，从信息、产品开发和管理机制、上下级行联动机制、客户评价和信用等级评价体系、人力资源管理体制等诸多方面入手，建立起一套以满足客户需求为目标的营销体系。最后，需要补充的是，高科技企业等一些潜在优质客户群是银行目前还不熟悉的领域，与传统企业相比，我们不否认风险是比较大的，但是，要对这种风险有正确的理解和认识。银行业本身就是承担风险的，对风险的态度不应该是消极的回避，也不应该只是寻求化解，而是应该把风险看作一种资源，积极开发可以利用的风险来化解自己承担的风险。正如英国金融专家多米尼克。卡瑟利在《挑战风险——金融机构如何生存和发展》中所说，对金融公司而言，设计产品和营销是非常重要的，但它们并不是成功所必需的核心技能，为得到报酬而管理风险才是其成功的核心技能。“正是因为在这个世界上有风险，才会有金融公司，如果他们要发展和繁荣的话，这些公司必须直奔风险而去，在他们能发现的每一块岩石下寻找风险，把风险暴露出来。对最优秀的金融公司而言，哪里有风险，哪里就有机遇，但对较弱的金融公司而言，则意味着遭受损失”。
