基金作为比较普遍的理财方式之一,一直很备受关注,可对于刚入门的基金小白而言,却连基金的申购与赎回价格都不知道怎么确定,下面就说下基金的入门知识:基金买卖价格的确定
工具/原料
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方法/步骤
1、下面是某只基金的单位净值图
2、先看下基金买入价格的确定,基金的价格确定是以T日(一般指的是周一到周五的非国家法定节假日)的下午3点为分水岭的,在T日3点之前买入的话,当日的单位净值就是买入基金的成交价格。如我在1月5号的3点之前购买,则是按5号的1.1990每份的价格成交
3、在T日的下午3点以后买入的话,则是以T+1日的价格成交(遇到节假是往后顺延)如我在1月4号的3点以后买入,则是按5号日的价格1.1990每份成交
4、确定买入价格后,就会在T+1日姑百钠恁确定份额,获得份额=(申购金额-申购金额*申购费用)/单位价格。如图所示,我在1月4号的3点以后励蹀缢蜕买了500元的基金,则成交价格是5号的价格1.1990每份,申购费率为0.15%获得份额为(500-500*0.15%)/1.1990=416.39份
5、卖出的价格也同样是按照T日下午3点为分界线,在补朱锚卦3点之前卖出,则按当天的单位价格成交,若在3点以后卖出,则块吧吨翘是按T+1日的价格成交。只不过说买入的是时候是只能确定买入多少金额的基金,T+1日才确定买了多少份额,而卖出的时候是确定卖多少份基金,要T+1日才确定卖到多少钱如图我在1月25号晚上才卖出基金,那么卖出价格为25+1日的价格1.2760每份
6、实际到手的金额=卖出份额*卖出单价-赎回手续费如图到手金额=831.05*1.2760-赎回手续费